12月6日，中德安联人寿在上海召开新闻发布会，以保险公司的身份，在国内首次发布了以银行贵宾客户为关注对象的财富管理报告——《中国富裕人士财富报告》（以下简称《报告》）。《报告》以家庭流动资产50万～600万的银行贵宾客户为样本选取标准，调查涉及全国范围内18个城市逾500位富裕人士。该报告重点关注了银行贵宾客户的资产配比、财富管理理念以及保险需求等财富属性，反映出中国富裕人群缩影。

  《每日经济新闻》记者了解到，作为国内首个在银行保险渠道推行市场细分策略的保险公司，中德安联此举旨在深度了解银行中高端细分市场客户，以进一步完善对银行中高端客户的服务，满足其对财富传承和财富保值的强烈需求。

  《报告》显示，被调查富裕人士总体样本收入来源以工资、奖金收入为主（49%），其他收入来源依次为经营性收入（28%）、房地产投资收益 （12%）、金融证券投资收益（11%）等。细分来看，随着客户资产的增加，工资、奖金收入占总收入的比重在降低，而经营收入和金融证券收益占比在上升。

  在可流动性资产中，储蓄仍为最主要的配置形式，占流动资产的比例为40%至50%。从财富管理态度和风险偏好来看，与三年前相比，富裕人士对风险的认识更充分，88%的被访人群对 “资产安全性”的关注度更高，低风险金融投资产品（储蓄、银行理财产品、保险等）配置约占70%。相较中等收入消费者，富裕人群更倾向于采取多元方式对其流动资产进行配置，人均购买超6种金融资产（含储蓄）。

  与此同时，超过一半的富裕人士在调研中显示出对“财富向下一代传递”的高度关注，有59%的被访者表示已经采取了措施，另有50%表示将在未来1～2年内采取措施。富裕人士对人寿保险的认识也随着理财理念的成熟而更加深刻，对保险的保障功能和必要性有着强烈认同，更有75%的被访者认可“通过保险可以把财富传给下一代”。调查显示，对“财富传承”关注较高的富裕人群，主要为分布在一线城市的高资产人群，高层管理人员和中小企业主。

  中德安联首席市场官黄长青女士表示：“中德安联自2009年推行银保市场细分策略以来，至今在产品体系上已经初具规模，接下来，公司将在深入的市场调研基础之上，不断完善对每个细分客户群的保障计划。”