【编者按】如果说全民资产即将大腾挪，从房地产转向金融资产，那么财富管理也必将从单一资产走向资产配置。消费者选房购房需要房地产经纪人，财富的资

如果说全民资产即将大腾挪

，从房地产转向金融资产，那么财富管理也必将从单一资产走向资产配置。消费者选房购房需要房地产经纪人，财富的资产配置更少不了专业的理财师。这正是我们今天的主角“高志峰”——普益财富家庭金融资产配置理财师工作室导师(FAOT，Family Financial Asset Allocation Office Teacher)选择的职业化道路。

如果要用几个关键词形容高志峰，“果断、专业、严谨”这几个词最为恰当。2020年12月加入普益后，他从零开始，无论是金牛账户数量、留存率还是保险标保都全面开花，表现卓越。且听高志峰和我们聊一聊，他是如何选择FAP这个新职业，成人达己，让理财师的职业化道路走得更稳健、更长远的?

追求更有价值的人生：敢想敢做 笃定目标

时光的胶片机拨回十几年前，高志峰大学毕业后，进入了中粮集团开始人生中的第一份工作。作为当年仅有的30余位被选入中粮的佼佼者，稳定的工作，北京户口，毫无疑问成为当年很多人艳羡的对象。然而，在中粮工作虽然顺风顺水，但他找不到自己的价值，看不到未来。

工作几年以后，他毅然选择了转型，他的目标是金融行业。做出这个选择无疑非常艰难。一方面，是家人的不理解和阻拦;另一方面，他完全没有金融从业经验，转型相当于重新开始。为了进入梦想中的金融行业，他曲线救国，只身前往科技大学读取研究生学位，并在毕业后留在从事金融工作。

在这个国际金融中心，他不断成长、蜕变，了解各类金融产品与知识，开启了自己的财富管理生涯。高志峰说：“正是这次转型，让我接触到了财富管理行业，并于多年后找到了梦想中的、愿为之奋斗终身的职业——家庭金融资产配置理财师(FAP)。我希望通过资产配置，陪伴我的客户穿越牛熊，助力他们实现一生的优雅富足。客户的认同带给我很强的满足感，让我很享受这份工作，这是一件非常有情怀的事情。”

来自梦想的呼唤：结缘普益 重新出发

2020年春节，突如其来的在全国蔓延。因为影响，高志峰无法回港工作。他盘点了自己的客户情况，鉴于自己的客户资源基本都在内地，且内地财富管理行业的前景大好，经过思量，决定回来发展。

当时，摆在志峰面前有几个机会：银行、券商和普益财富。他坦言，券商的产品线无法实现全资产配置，在保障上较弱;而银行的工作氛围、文化也不是他心怡的方向。一次偶然的机会，他了解到普益推出的职业化理财师新标准——FAP，也就是家庭金融资产配置理财师。FAP的理念是以人为本、以家庭金融资产配置需求为出发点、以独立专业的服务为支撑、以“基金组合+保险组合”为核心的资产配置模式，站在客户视角守护新兴中产和富裕家庭的财富。他被此深深吸引，这正是他想要做的事。

在进一步对普益研究后，他发现，普益的产品线完善、风险控制体系较好、历史包袱小，且是美国纳斯达克上市集团，未来发展潜力无限。因此，他不再犹豫，直接选择加入了普益。

理财师的职业化道路：唯精唯专 全力以赴

高志峰加入普益不过几个月的时间，就从FAP(家庭金融资产配置理财师)晋升为FAOT(家庭金融资产配置理财师工作室导师)。作为刚刚回内地的他，一切相当于再次重新开始，无论是产品形态，还是团队的搭建都要重新布局。原有的客户需要从境外投资转到境内投资，需要重新建立对平台的信任，需要再次耕耘。他是如何做到的呢?

加入普益后，高志峰做的第一件事，就是在自己的朋友圈告诉所有人，回不去了，但内地有更好的发展的机会，会选择在普益继续自己的事业，继续在财富管理行业为大家提供资产配置服务。这一篇告白也引来了很多人的点赞和询问。在他的金牛账户里，有1/4都是通过朋友圈主动问询的。同时，他持续做投资者教育，市场涨跌的情况下都会及时梳理观点，安抚客户，至今为止，账户留存率保持在95%左右，也充分说明了客户对他的信赖。主动展示自己，用心经营，是他的第一个心得。

重疾险新规颁布后，他意识到这是一个很好的时机，立刻和自己北京的一个老客户取得了联系。这个客户已经在购买了重疾险，客户提出质疑，是否有必要再购买内地保险。他了解保险的条款和细则，特点是时间越久保额增长越快，缺点是如果得了轻症，不是全额豁免保费，还是要继续交，而内地的保险可以弥补这一缺陷，轻症触发后能全部豁免保费。从资产配置角度，他建议客户两边保险结合，万一触发轻症，可以先申请内地理赔同时获得保费豁免，保险可以留着，后面保额更高，理赔更划算。通过这次沟通，客户果断追加了内地的保险。研精致思，专业严谨的输出资产配置方案，是他的第二个心得。

人生没有白走的路，每一步都算数。了解高志峰的人都知道，每一次培训学习，他都是做笔记最认真，思考最多的人。在从业的道路上，他用专业、严谨的资产配置思维打动每一位客户，也收获了客户的信任。他说，他从初中开始就喜欢一句话，“人生不如意十之八九”，做业务就要耐得住客户的拒绝，受得了打击挫折，修炼自己的内心，坚持心中的职业梦想，打造自己的专业度，通过专业获得客户的认可，这就是他追求的理财师的职业化道路。

FAP-家庭金融资产配置理财师，是以人为本、以家庭金融资产配置需求为出发点、以独立专业的服务为支撑、以“基金组合+保险组合”为核心的资产配置模式，站在客户视角守护新兴中产和富裕家庭财富的职业。

FAP由普益商学院进行全面培育赋能，由普益标准进行专业认证、颁发证书、继续教育等。

FAP仅仅是职业化理财师的第一步，后续还有FAO、FAOT等更高级的、清晰明确的职业发展路径。


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