【编者按】据麦肯锡4月份发布的《未来十年全球财富管理和私人银行的趋势及制胜战略――准备迎接加速变化的未来》报告显示,中国财富管理行业将迎来蓬勃

据麦肯锡4月份发布的《未来十年全球财富管理和私人银行的趋势及制胜战略――准备迎接加速变化的未来》报告显示,中国财富管理行业将迎来蓬勃发展。

伴随着居民财富向权益资产偏移,高净值人士的投资需求已经从购买单一的理财产品向制定合理的资产配置解决方案转移,这也在很大程度上助力各大财富管理机构加速转变,即从单一的金融产品提供方转向多层次资产配置服务方。

如此一来也对财富管理机构的专业性、合规性、持续投资能力等方面提出了新的更高要求,不管是商业经营模式提升上,还是对客户的资产配置服务核心能力的建设上,都将要做到“走新”和“走心”。

随着数字化时代的到来,金融科技持续赋能财富管理机构。一方面,助力其触达更广泛的潜在用户,实现普惠金融;另一方面,财富管理机构也借助金融科技的力量,降低其运营成本、风险的同时提升对客户的了解程度,通过对大数据的不断抓取,实现与客户的实时沟通,对其进行精准的画像描绘,进而为其定制个性化的资产配置方案。真正地做到了“比用户更了解用户”,甚至能够精准刻画用户每一笔投资的需求。

作为证券投顾行业的先行者,民众投顾积极拥抱金融科技,通过人工智能、大数据和云计算等技术升级,赋能金融服务,持续为高净值人群提供以“优质资产配置+科学风险管理”为导向的综合财富管理服务,为投资者创造可持续的价值回报,推动行业规范化、持续性发展。

目前 , 民众投顾已经成功构建起以量化模型为基础 , 集投资者所想、所需、所求为一体的科技金融产品体系。凭借短线、中线、长线三个维度 , 短线锦囊、操盘先锋、策略调研、私人管家四条产品线为基准。

并且打造了六大服务渠道、专业导师 + 专属客服 , 双投顾、品牌规范化的立体式服务系统 , 向客户传导正确的投资财富观念 , 帮客户实现资产的增值保值 , 替客户规避潜在的金融风险。

“以客户为中心,做好财富管理”从来都不是一句口号,对于财富管理机构来说,只有通过实打实地业务精进、服务提升才能抓住客户的心。以金融科技为基石,不断谋求财富管理服务创新,从投资行为、消费行为、风险偏好、产品属性等多维度进行分析,创新服务方式,为用户提供更专业化的投资策略与咨询服务,满足用户多样化财富管理需求,方能真正做到“以客户为中心,投顾驱动”。

未来,民众投顾将紧跟时代需求,以更精细化的客户管理能力、更生态化的产品构建能力、更专业化的投研顾问能力、更智能化的数字服务能力、更定制化的资产配置能力、更精英化的人才队伍建设、更全面化的风控合规能力,多维升级锤炼财富管理核心竞争力,满足高净值人群日益增长的财富管理需求,以财富管理行业创领者的姿态领航新未来,成就新高度。

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